⏩OBJETIVO GENERAL
Dar a profesionales una visión práctica y accionable para en para entender, implantar y supervisar un sistema eficaz de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT) en España: obligaciones, riesgos, controles, documentación y evidencias, relación con el SEPBLAC, responsabilidad penal de la persona jurídica y gestión de incidentes.
⏩PROGRAMA :
1) Marco, responsabilidades del directivo y responsabilidad penal de la persona jurídica
- Qué es blanqueo y FT: tipologías actuales y por qué afecta a empresas “no financieras”.
- Enfoque basado en riesgo: qué espera el regulador.
- Responsabilidad del órgano de administración y alta dirección.
- Responsabilidad penal de la persona jurídica (RPJ):
- Cuando puede responder la empresa (delitos cometidos en su beneficio directo/indirecto).
- Riesgos típicos asociados a PBC/FT (y cómo se conectan con la RPJ).
- Consecuencias: multas, prohibiciones, intervención, reputación y continuidad de negocio.
- Medidas para evitar/mitigar la RPJ (modelo de prevención):
- Cultura de cumplimiento y “tone from the top”.
- Identificación de actividades de riesgo y controles proporcionales.
- Canales de denuncia y protección del informante.
- Régimen disciplinario y respuesta ante incumplimientos.
- Supervisión y mejora continua (evidencias).
2) Sujetos obligados y alcance práctico en España
- Quién está dentro: mapa rápido por sectores (inmobiliario, servicios profesionales, etc.).
- Obligaciones “núcleo” vs. obligaciones reforzadas.
- Relación con otras normas: protección de datos, penal, mercantil, canal interno.
3) Evaluación del riesgo PBC/FT
- Cómo construir una matriz de riesgos: cliente, producto/servicio, canal, geografía.
- Riesgo inherente vs. residual; apetito de riesgo.
- Evidencias: qué documentar para “defender” el modelo.
- Taller: matriz de riesgos simplificada para un caso tipo.
4) Diligencia debida y KYC: cómo hacerlo bien sin frenar el negocio
- Identificación y verificación: personas físicas y jurídicas.
- Titular real: obtención, verificación y red flags.
- Diligencia normal, simplificada y reforzada: cuándo aplicar cada una.
- PEPs, sanciones y listas: gestión práctica (screening).
- Conservación de documentación y trazabilidad.
- Taller: checklist KYC y decisión “aceptar / condicionar / rechazar”.
5) Documentación y análisis exigibles para cumplir (bloque práctico)
- Mapa documental PBC/FT: qué documentos debe tener una empresa (y para qué sirve cada uno).
- Análisis obligatorios y evidencias clave (enfoque “auditable”):
- Evaluación de riesgos (metodología, fuentes, periodicidad, aprobación).
- Segmentación de clientes/operaciones y criterios de riesgo.
- Justificación de medidas simplificadas/reforzadas (racional y trazabilidad).
- Verificación de identidad y titular real: evidencias mínimas y “errores típicos”.
- Registro de operaciones/relación de negocio y conservación (qué, cómo y cuánto tiempo).
- Registro de alertas: análisis, decisión, escalado y cierre.
- Evidencias de formación (plan, asistencia, evaluación).
- Evidencias de control interno y supervisión (revisiones, test de controles, incidencias).
- Examen externo/auditoría: alcance, informe y plan de acción.
- Taller: checklist documental por áreas (Comercial/Onboarding, Finanzas, Legal/Compliance, Dirección).
6) Monitorización, señales de alerta y análisis de operaciones
- Qué es una operación inusual/sospechosa: criterios prácticos.
- Señales de alerta por sector (ejemplos para directivos).
- Monitorización manual vs. automatizada: qué es razonable según tamaño.
- Gestión de alertas: registro, análisis, escalado y cierre.
- Taller: análisis de 3 operaciones y redacción de conclusiones.
7) Comunicación al SEPBLAC y gestión del secreto
- Cuándo comunicar: lógica y umbrales prácticos.
- Contenido mínimo y calidad de la comunicación.
- Prohibición de revelación (tipping-off) y cómo entrenar al equipo.
- Qué hacer ante requerimientos de información.
8) Gobierno del sistema: políticas, procedimientos y roles
- Manual PBC/FT: estructura mínima y “errores típicos”.
- Representante ante SEPBLAC, órgano de control interno, unidad técnica (según aplique).
- Formación: plan anual, evidencias y evaluación.
- Auditoría/examen externo: preparación y gestión.
⏩PONENTE:
LUIS MIGUEL LARRIBA
Es Socio Fundador de LRB Tax & Legal, firma especializada en el asesoramiento jurídico tributario a medianas y grandes empresas. Anteriormente fue socio del departamento fiscal de Garrido Abogados, donde permaneció durante 9 años, habiendo trabajado en diversos despachos de abogados internacionales y consultoría. Compagina su labor como abogado con la docencia en universidades y escuelas de negocios, así como participando en ponencias en cámaras y asociaciones empresariales. Dispone de tres carreras universitarias, en Derecho, Administración y Dirección de empresas e Igualdad. Adicionalmente ha cursado cuatro másteres en Abogacía, Tributación y Asesoría Fiscal, un MBA y un máster en dirección de recursos humanos. Actualmente centra su trabajo diario en el asesoramiento y planificación fiscal de grandes empresas y patrimonios, así como en la defensa y representación de estos en procedimientos de comprobación e inspección tributaria y en sus posteriores recursos.
⏩A QUIÉN VA DIRIGIDO:
- Directivos.
- Administradores .
- Responsables de áreas (finanzas, legal, compliance, operaciones, comercial).
- Mandos con capacidad de decisión.
⏩DURACIÓN Y FECHA:
8 horas
9 de junio de 2026
De 9.30 a 14.00 y de 15.00 a 18.30 horas
⏩CUOTA DE INSCRIPCIÓN: La cuota de inscripción es de 295 € para asociados a CAEB y a partir del 2º inscrito de la misma empresa. 310 € en el resto de los casos. La cuota incluye la asistencia a las sesiones y la documentación. Atendiendo a la Ley 30/2015, de 9 de septiembre, por la que se regula el Sistema de Formación Profesional para el empleo en el ámbito laboral, esta formación no es bonificable.
