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16/07/2020 Comments are off CAEB

Negociación con Entidades Financieras

Cuando:
22/09/2020 a las 09:00 – 18:30
2020-09-22T09:00:00+02:00
2020-09-22T18:30:00+02:00
Donde:
CAEB
C/ d'Aragó
215
1º - Palma
Precio:
280 €

INSCRIPCIÓN ONLINE

OBJETIVOS 

  • Conocer las consecuencias de la actual coyuntura económica en la gestión de las relaciones bancarias (tipos de interés, comisiones, garantías…) y cómo pueden afectar en distintos escenarios futuros.
  • Establecer un plan concreto de negociación, definir los objetivos previstos y emplear las técnicas más eficaces para obtener los resultados deseados en la relación bancaria.
  • Conseguir mayores ventajas en los productos y servicios financieros que más se ajustan a las necesidades reales de la empresa (medios de pago, inversiones, financiación, etc.).
  • Conocer la rentabilidad y el ahorro obtenido por la empresa tras una gestión eficaz de las negociaciones bancarias.
  • Identificar, según las condiciones pactadas con el banco, el nivel de crédito y el riesgo concedido.
  • Clasificar los productos de financiación más rentables para la empresa a través del análisis individualizado de cada producto y en función de los objetivos de la empresa.
  • Aplicar las estrategias más eficaces para desarrollar y mejorar la negociación del paquete bancario y sus componentes.
  • Aprender a abaratar sus procesos de cobros y pagos y disminuir los impagados de su empresa.
  • Conocer los “puntos problemáticos” más usuales en los convenios y acuerdos entre las entidades bancarias y la empresa, y cómo solventarlos exitosamente.

PROGRAMA

MÓDULO 1: LA GESTIÓN BANCARIA 

  1. OPERACIONES Y TARIFAS BANCARIAS

1.1. Función de la Banca.

1.2. Banca Privada.

1.3. Diferencias en la aplicación de Tarifas Bancarias.

1.4. Operaciones Bancarias de las Empresas.

  1. EL PAPEL DE LA BANCA

2.1. Análisis y control de Cuentas Bancarias.

2.2. Análisis de Condiciones Bancarias.

2.3. Gestión del Endeudamiento.

2.4. Análisis del Riesgo concedido por la Banca.

  1. FILOSOFÍA DE LAS RELACIONES BANCA-EMPRESA

3.1. La Formación del Precio.

3.2. Control de Calidad.

3.3. Factores Críticos para una buena relación.

3.4. Elección de la entidad financiera. 

MÓDULO 2: PREPARAR LA NEGOCIACIÓN CON LA ENTIDAD FINANCIERA 

  1. CHECK LIST DE LOS SERVICIOS QUE INTERESAN A LA EMPRESA

4.1. Necesidades Operativas y Financieras.

4.2. Factores del Entorno.

4.3. Criterios de Evaluación.

4.4. Costes Comparativos y Absolutos.

4.5. Análisis Cuantitativo del Negocio Bancario.

  1. PLANIFICACIÓN Y CONTROL DE TESORERÍA
  1. LA EMPRESA VISTA POR EL BANCO

6.1. Datos de la Empresa.

6.2. Referencias Externas.

6.3. Datos de publicaciones.

6.4. Informes Elaborados por el Banco.

  1. LA EVALUACIÓN CREDITICIA DE LAS EMPRESAS.

7.1. Ponderaciones del riesgo en Basilea I y desarrollo en Basilea II.

7.2. El “rating” y calificación crediticia.

7.3. El Credit Scoring.

7.4. Cálculo de “rating interno” para una empresa. 

MÓDULO 3: NEGOCIACIÓN BANCARIA 

  1. CLAVES DE LA NEGOCIACIÓN CON LA BANCA

8.1. Objetivos y “Timing” de la Negociación.

8.2. Cuantificación del Coste desde la óptica de la Entidad y de la Empresa.

8.3. La negociación por “Paquetes”.

  1. PRODUCTOS DE FINANCIACIÓN

9.1. Financiación corriente: Descuento comercial, Factoring, Anticipos prefinanciación de Exportaciones, Confirming, Cuenta de Crédito, etc.

9.2. Financiación no-corriente: Forfaiting, Póliza de Préstamo, Leasing, Renting, Préstamos con Garantía Hipotecaria, Lease Back.

9.3. Operaciones con riesgo de firma: Avales y garantías, Créditos Documentarios.

  1. NEGOCIACIÓN CON EL BANCO: CÁLCULO DE LA RENTABILIDAD

10.1. Evaluación Interna.

10.2. Aspectos Cuantitativos y Cualitativos de la Empresa.

10.3. Concentraciones y dependencias.

10.4. Sesión de Revisión con el Banco.

10.5. Cálculo de la Rentabilidad Banco-Empresa.

  1. GESTIÓN ÓPTIMA DE LAS RELACIONES BANCARIAS. 

A QUIEN VA DIRIGIDO 

  • Responsables de Tesorería.
  • Directores y Personal de Departamentos Financieros.
  • Responsables de la Gestión Bancaria.
  • Gerentes.
  • Asesores Fiscales.

Y, en general, a todo profesional relacionado con la contratación y/o utilización de los productos y servicios ofertados por las entidades financieras.

Fernando Carnero González

Licenciado en Ciencias Económicas (UCM). Diplomado en Inspección de Entidades de Crédito (Banco de España) y Diplomado en Dirección y Gestión Financiera de Empresas, (CECO). Programa de Desarrollo Directivo (PDD), por el IESE. Gran parte de su extensa carrera profesional se ha desarrollado en la entidad financiera Avalmadrid, donde ocupo diferentes cargos como Subdirector General, Director de Riesgos y Responsable del Área Financiera. Asimismo, ha sido Coordinador de Banca Corporativa del Banco Santander y Vicepresidente de Finanzas de Tracor S.A. Actualmente centra su actividad profesional en la asesoría y consultoría financiera a empresas y la formación, colaborando con diversas Escuelas de Negocio y Universidades, tanto en España como a nivel internacional.

DURACIÓN: 8 horas

HORARIO: De 9.00 a 14.00 y 15.30 a 18.30 horas

CUOTA DE INSCRIPCIÓN

La cuota de inscripción es de 280 € para asociados a CAEB, desempleados y a partir del 2º inscrito de la misma empresa. 295 € en el resto de los casos.

Requisitos y/o documentación a presentar por los participantes

Antes del inicio del curso: Inscripción online.

Lugar de realización:  

CAEB

C/Aragón, 215, 1º

07008 Palma

 Información e inscripciones:

INSCRIPCIÓN ONLINE

cfrances@caeb.es

 formacion@caeb.es         www.caeb.es/formacion